Версия для печати

«РБК daily»

А.Френкель выступил с открытым письмом

Банкир Алексей Френкель, обвиняемый в организации убийства первого зампреда Центробанка Андрея Козлова, опубликовал открытое письмо, в котором обвиняет ЦБ в манипуляциях с законом об отмывании денег и в выводе миллиардов долларов за рубеж.

А.Френкель утверждает, что планировал выступить в СМИ с обвинениями в коррупции в адрес чиновников ЦБ и с критикой политики банковского регулирования при отзыве лицензий у банков за месяц до своего ареста. Однако письмо банкира опубликовано лишь сегодня в газете "Коммерсантъ".

Как сообщил президент Московской международной валютной ассоциации (ММВА) Алексей Мамонтов, отец А.Френкеля, Ефим Френкель, при личной встрече попросил его передать материал в СМИ 18 января. "Е.Френкель встречался с сыном в изоляторе временного содержания 16 января, и банкир дал разрешение на публикацию",- сообщил президент ММВА.

В письме А.Френкель рассуждает о применении Центробанком Федерального закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". По мнению А.Френкеля, отмывание денег в его классическом варианте в России, в отличие от Запада, никому не нужно, потому что здесь на "черные" деньги можно купить всё что угодно.

Банки, по убеждению А.Френкеля, реализуют противоположную схему: легальные средства обналичиваются или отправляются за границу. "Если банк выдал деньги наличными или отправил их за границу, то он потенциально мог выступить соучастником превращения "белых" денег в "чёрные", но никак не наоборот", – говорится в письме банкира. "На Западе взнос наличных считается значительно более подозрительной операцией, чем выдача. Выдача уже "белых" денег никакой опасности с точки зрения отмывания в себе не несет. Деньги на счете в банке уже отмыты, им легализация не требуется. Снимай наличными и пользуйся - закон о легализации к этим деньгам отношения не имеет", - отмечает А.Френкель.

Кроме того, А.Френкель на примере собственного опыта показывает, что выбор банков для включения в систему страхования зависит не от качества отчетности банка, а от симпатий чиновников ЦБ. Аналогичная ситуация, считает А.Френкель, наблюдается и в отношении отзыва лицензий. Арестованный банкир утверждает, что чиновники ЦБ "интуитивно" отказывали многим банкам с безупречными отчетами. В то же время, по мнению А.Френкеля, "в систему страхования вступили банки, находящиеся на квартирах, полуподвальных помещениях". "Осмелюсь сказать, что сотни банков, принятых в систему страхования, как занимались обналичкой, так и занимаются, многие ничего другого не умеют, а некоторые даже не хотят уметь", - утверждает автор письма.

Таким образом, считает А.Френкель, ЦБ "регулирует очень прибыльный рынок обналички, милует тех, кто обналичивает и исправно платит, и карает тех, кто платить не хочет".

"Центральный банк не интересуют преступления на экономической почве. Тем более его не интересует финансирование терроризма. Для этого существуют другие ведомства. Изобретена простая формула: находишь 2 не вовремя направленных сообщения в Росфинмониторинг за год, а это можно найти минимум у 95% банков, у крупных - абсолютно у всех, и вот тебе, пожалуйста, неоднократное неисполнение 115-го закона", - сказано в письме. По такой схеме, считает А.Френкель, и работает ЦБ.

ПРОЕКТ НАЦИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ

Программа реформ   Важные достижения   Устав   Участники Проекта