Версия для печати

ПРАЙМ-ТАСС

АРБ считает необходимым изменить антиотмывочный закон

МОСКВА, 14 марта. /ПРАЙМ-ТАСС/. Ассоциация российских банков считает необходимым внести в закон "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" с тем, чтобы банки сообщали в Росфинмониторинг исключительно о подозрительных операциях.

Как сказал на круглом столе "Обращение наличных денежных средств в экономике Российской Федерации" вице-президент АРБ Андрей Емелин, огромные массивы информации, поступающие от банков в Росфинмониторинг просто не могут быть должным образом обработаны, в то время как в подавляющем большинстве банков налажена система внутреннего контроля, которая позволяет выявлять действительно подозрительные операции, так как банки хорошо знают своих клиентов.

Кроме того, по мнению А.Емелина, необходимо внести изменения в антиотмывочный закон или закон "О банках и банковской деятельности" с тем, чтобы лишить Банк России возможности по формальным техническим признакам отзывать лицензии у банков. При этом. По его словам, отзыв лицензии в связи с законом "О противодействии…" должен быть связан исключительно с доказанным фактом совершения действий по отмыванию денежных средств и использованию их в преступных целях со стороны компании-клиента банка. Пока же, как отметил вице-президент АРБ, уголовных дел против юридических и физических лиц, которые являются клиентами банков, уличенных в отмывании, нет. Вместо этого наказываются сами банки. "Это абсолютно ничем не оправданная жестокость", - сказал А.Емелин, отмечая, что в подавляющем большинстве случаев отзыв лицензии происходил именно по наличию ряда технических нарушений со стороны банков при предоставлении информации в Росфинмониторинг.

В свою очередь заместитель председателя комитета Госдумы РФ по кредитным организациям и финансовым рынкам Павел Медведев отметил, что считает необходимым внести поправки в закон "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" с тем, чтобы банки могли сообщать в Росфинмониторинг о подозрении в отношении добросовестности своего клиента. Это, отметил он, будет альтернативой настойчивым просьбам банкиров предоставить им право отказывать в открытии счета клиентам. При наличии такой поправки в законодательство банк, сообщивший эту информацию в Росфинмониторинг, освобождается от ответственности за преступные действия, совершенные данным клиентом.

П.Медведев подсчитал, что через 3-4 года Росфинмониторинг не сможет адекватно справляться с тем потоком сообщений, который будет поступать в его адрес. Депутат отметил, что количество сообщении в адрес Росфинмониторинга увеличивается на 50 проц ежегодно. В 2006 г таких сообщений было 12 млн, сказал А.Емелин. Из них 15 тыс прошло глубокую аналитическую обработку, 152 уголовных дела заведено правоохранительными органами и лишь 12 дел дошли до суда.

ПРОЕКТ НАЦИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ

Программа реформ   Важные достижения   Устав   Участники Проекта