Черепанов
Андрей
Владимирович,
Председатель Совета Московской международной валютной ассоциации (ММВА)
(выдержки из интервью)
Вы считаете, что финансовый мониторинг не достаточно эффективен?
Российское законодательство о противодействии легализации вступило в силу четыре года назад. К сегодняшнему дню база данных Федеральной службы по финансовому мониторингу России состоит из нескольких миллионов сообщений о подозрительных сделках, и они продолжают поступать более чем по десятку тысяч в день. Пора задать себе вопрос - есть ли реальная польза обществу от действия этого законодательства, насколько снизился уровень преступность или увеличился темп роста экономики? К сожалению, такая статистика отсутствует. Но зато негатив – налицо.
При реализации «антиотмывочного» законодательства резко возрастает административный риск деятельности коммерческих банков. Всем памятны события позапрошлого лета, когда в результате отзыва лицензии всего лишь у одного кредитного учреждения разразился банковский кризис. Его последствия не преодолены и сегодня – американские банки закрыли счета в долларах США чуть ли не всем малым и средним банкам России, а те, в свою очередь, так и не смогли восстановить былые объемы кредитования экономики. Нарушается институт коммерческой тайны. Вряд ли правильно предоставлять сотрудникам одних частных структур (банков) право и обязанность изучать контракты других частных структур (клиентов). Кроме того, есть реальная опасность несанкционированного доступа к базе данных ФСФМ, аналогично тому случаю, что недавно произошел с базой данных ЦБ и постоянно происходит с ГИБДД и прочими госструктурами. Расплывчатость критериев подозрительности резко повышает риск детального анализа чуть ли не каждой операции, проводимой через банки. Но далеко не все заинтересованы в распространении деталей своей предпринимательской деятельности как внутри обслуживающего банка, так в направлении сведений о ней финансовой разведке. Да в таких условиях, будь вы хоть кристально честным человеком, не раз призадумаетесь, проводить ли операцию через банк. В итоге реализация закона о противодействии легализации объективно снижает заинтересованность в безналичных операциях и стимулирует налично-денежное обращение. Значит, нужен серьезнейший анализ потребностей в этом контроле.